Руководитель операционного отдела (РНКО)

О компании

Мы специализируемся на организации безопасных международных платежей для бизнеса в условиях санкций. Наша платформа позволяет проводить транзакции в 180+ странах через собственную инфраструктуру платёжных агентов.

Наша цель

Сделать так, чтобы ваши операции ВЭД были максимально простыми и эффективными, сводя к минимуму любые риски. Благодаря нашему опыту вы получаете надёжного партнёра, который поможет в международном развитии вашего бизнеса.

В связи с расширением команды и запуском новых проектов мы приглашаем соискателей на вакансию "Руководитель операционного отдела".

Ищем опытного руководителя операционного отдела, который возьмет на себя стратегическое и тактическое управление операционной деятельностью, обеспечит бесперебойное проведение операций, соответствие требованиям ЦБ РФ и 115‑ФЗ, а также развитие транзакционного бизнеса.

Основные обязанности:

Формирование и реализация операционной стратегии РНКО в части расчетно‑кассового обслуживания, переводов и дистанционных сервисов

Организация и контроль работы операционного департамента (офисы, back‑office, центр обработки операций, подразделения РКО и ВЭД)

Контроль открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц, ИП; управление качеством операционного сопровождения

Организация процессов проведения платежей, переводов без открытия счета, инкассо, работы с картотекой, комиссионными операциями

Курирование процессов идентификации и обновления анкета‑досье клиентов, участие во внедрении требований KYC/AML совместно с подразделением финмониторинга

Управление операционными рисками: разработка и внедрение мер по их снижению

Регламентация процессов: разработка и актуализация внутренних положений, процедур и инструкций операционного блока

Взаимодействие с регулятором и внешними аудиторами по вопросам операционной деятельности

Повышение операционной эффективности: оптимизация процессов, автоматизация, внедрение новых продуктов и сервисов транзакционного бизнеса

Соискатель должен обладать знанием и практическим пониманием требований следующих нормативных актов и процессов:

Указание Банка России № 204-И

Порядок открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов
— требования к составу документов и идентификации клиентов
— особенности открытия счетов различным категориям клиентов, включая нерезидентов

Федеральный закон № 115-ФЗ
— состав и требования к пакету документов, предоставляемых клиентом для открытия счета(физические лица, юридические лица, индивидуальные предприниматели, нерезиденты)
— требования к идентификации, верификации и обновлению сведений о клиентах, представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах
— основания для отказа в открытии счета и ограничения операций
— требования к хранению и актуализации документов и сведений

Положение Банка России № 809-П
— знание Плана счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях
— понимание структуры счетов и корреспонденции счетов
— корректное отражение операций РНКО в бухгалтерском учете

Положение Банка России № 311-П
— порядок сообщения РНКО в электронном виде в налоговые органы об открытии, закрытии и изменении реквизитов счетов клиентов
— требования к срокам, форматам и каналам передачи информации в ФНС России

Положение Банка России № 440-П
— порядок направления банком (РНКО) отдельных документов и сведений в налоговые органы в электронном виде

Требования к составу передаваемых документов, форматам и способам их направления

Взаимодействие с государственными органами

Федеральная налоговая служба (ФНС России)

Знание процедуры постановки на учет в налоговых органах РФ нерезидентов (физических и юридических лиц)

Понимание порядка присвоения ИНН нерезидентам

Знание требований к составу, форматам и срокам направления сведений и документов в ФНС

Практика исполнения электронных требований и запросов налоговых органов

Соблюдение требований налоговой, банковской и иной охраняемой законом тайны

Межведомственное электронное взаимодействие

• Понимание принципов и практики межведомственного электронного взаимодействия, включая

• обмен электронными документами с государственными органами
• использование государственных информационных систем и реестров
• работу через СМЭВ и иные защищенные каналы
• соблюдение требований к форматам, срокам и защите передаваемой информации

Квалификационные требования:

Высшее образование (экономика, финансы, юриспруденция или смежные направления)

Опыт работы в кредитных организациях или РНКО на руководящих позициях в операционном блоке / РКО / back‑office от 3–5 лет

Практический опыт:

открытия и ведения счетов резидентов и нерезидентов

формирования и проверки пакета документов клиента в рамках 115-ФЗ

направления электронных сообщений и документов в ФНС в соответствии с 311-П и 440-П

операционного сопровождения расчетных операций

отражения операций в бухгалтерском учете по Плану счетов 809-П

работы в автоматизированных банковских системах (АБС)

Навыки работы с ЭДО, электронной подписью и защищенными каналами связи

Умение применять требования Банка России и 115-ФЗ в операционной деятельности

Мы предлагаем вам:

Официальное оформление в соответствии с ТК РФ

График работы: пн-пт, 8-часовой рабочий день, с 10-00 до 19-00

Понятная система оплаты труда и вознаграждений

Крутые коллеги, у которых можно многому научиться

Реальные бизнес-задачи, работа на результат

Создаем продукты, которыми хотим пользоваться сами

В нашей компании всегда можно рассчитывать на взаимопомощь и поддержку

Понятная структура, открытое руководство