Специалист по сопровождению открытия счетов (ПОД/ФТ)

ПОД/ФТ — это комплекс процедур, направленных на выявление и предотвращение рисков, связанных с незаконным финансированием и отмыванием денег. Успех этих процедур зависит от качественной и своевременной проверки клиентов и их операций.

Специалист по проверке деятельности клиентов (ПОД/ФТ) помогает банку предотвращать правовые и репутационные риски, оценивая надежность клиентов и соответствие их деятельности требованиям законодательства.

Мы предлагаем

• Достойный доход: оклад + ежемесячная премия по результатам работы.
• Гибридный формат: выходы в офис 2-3 раза в неделю, в остальные дни — работа из дома.
• Рабочее оборудование: выдадим современную технику (ноутбук, гарнитура) для работы.
• График: 5/2 с плавающим началом рабочего дня, подробнее обсуждается на собеседовании.
• Стабильность и уверенность: оформление по ТК РФ с первого дня работы, страхование жизни.
• Расширенный ДМС: от онлайн-консультаций и расширенного чек-апа до стационарного лечения и лекарственного обеспечения, включая стоматологию и поддержку семьи.
• Питание в офисе: завтраки и обеды или компенсация питания.
• Активный отдых: можно размяться перед рабочим днем или завершить его тренировкой — фитнес-зал прямо в офисе.

Чем предстоит заниматься

• Идентифицировать юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой, а также их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
• Собирать и проверять документы клиентов в соответствии с требованиями банка и регуляторов.
• Анализировать финансово-хозяйственную деятельность клиентов на основании предоставленных данных.
• Проверять юридическое досье потенциальных и действующих клиентов банка.
• Оценивать и присваивать клиентам степени (уровни) риска в соответствии с правилами внутреннего контроля для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
• Оценивать и присваивать клиентам степени риска в соответствии с внутренними правилами ПОД/ФТ.
• Взаимодействовать с другими подразделениями банка для проверки клиентов.

Кого мы ищем

• У вас есть опыт открытия счетов юридическим лицам (ООО, ИП), анализа учредительных документов от 6 месяцев.
• Имеете высшее образование в области юриспруденции или экономической безопасности.
• Умеете проверять документы клиентов, выявлять несоответствия и принимать решения о возможности открытия счета.
• Работали с юридическими лицами и знаете, на что обращать внимание при проверке клиентов, в том числе в рамках ПОД/ФТ.
• Понимаете структуру учредительных документов, умеете выявлять потенциальные риски.
• Знаете законодательство РФ и нормативные акты Банка России, включая 204-И, 115-ФЗ и профильные положения, регулирующие открытие счетов и расчетно-кассовое обслуживание.