Compliance Specialist

Arival — это цифровой банк нового поколения, созданный для современных предпринимателей: технологических компаний, стартапов, фрилансеров и малого бизнеса со всего мира. Мы лицензированы и регулируемся в США, а наш онлайн-банкинг уже помогает сотням клиентов из более чем 60 стран управлять своими финансами просто, удобно и безопасно.

Сейчас мы расширяем команду и ищем внимательного и активного Compliance Analyst, который усилит нашу команду и примет участие в развитии KYC/BSA/AML/OFAC процессов. Будем рады твоему отклику!

Что предстоит делать:

Онбординг клиентов:

• ​​​​​​​Участвовать в процессе KYC-онбординга: собирать, проверять и валидировать клиентские данные и документы.

• Анализировать структуру собственности и тип компании для понимания бенефициарного владения.

• Проводить CDD/EDD в зависимости от уровня риска клиента.

• Оценивать результаты скрининга и принимать решения об онбординге на основе risk-based подхода.

• Взаимодействовать с другими командами и партнёрами по вопросам комплаенса.

Transaction Monitoring:

• Анализировать транзакции и результаты скрининга на предмет необычной или подозрительной активности.

• Проводить расследования с использованием внутренних систем, внешних баз данных и открытых источников.

• Запрашивать дополнительную информацию при необходимости и принимать обоснованные compliance-решения.

Постоянный скрининг и контроль:

• Проводить регулярный скрининг текущих клиентов на предмет санкционных рисков, PEP и негативных упоминаний.

• Отслеживать триггеры и аномальное поведение, при необходимости эскалировать кейсы в случае нарушений.

• Обеспечивать соответствие внутренним AML-политикам и требованиям регуляторов (BSA, USA PATRIOT Act, OFAC и др.).

Кого мы ищем:

• Высшее образование в области права, финансов или смежной сфере.

• Обязательно свободный английский язык (устный и письменный).

• Пожалуйста, обратите внимание, для этой позиции обязательно нахождение не в России.

• 2–3 года опыта работы в области compliance в банковской или финтех-среде.

• Навыки анализа клиентской информации и документов на соответствие требованиям.

• Понимание требований регулирования: BSA, USA PATRIOT Act, OFAC, CIP, CDD, KYC, EDD.

• Хорошие аналитические навыки, внимание к деталям, умение работать самостоятельно и в команде.

Что мы предлагаем:

• Работу в международной компании с офисами в США, Сингапуре и Европе.
• Возможность релокации на Кипр с полным релокационным пакетом для сотрудников и членов семьи.
• Оплата в USD.
• Участие в интересном и инновационном проекте в сфере FinTech.
• Профессиональное развитие.
• Комфортно выстроенные рабочие процессы и отсутствие бюрократии.
• Возможность удалённой работы из любой точки мира.