Начальник Отдела по работе с юридическими лицами ОУ

Осуществление надлежащей проверки клиента (далее - НПК) и бенефициарного владельца в соответствии с Политикой Банка «Знай своего клиента»:

- Идентификация и верификация клиента;

- Получение информации о цели и предполагаемом характере деловых

отношений клиента;

- Идентификация бенефициарного владельца и принятие доступных и разумных мер для верификации бенефициарного владельца;

- Идентификация и верификация операций клиентов, которые наиболее подвержены риску использования в целях ПФТД/ЛПД;

- Своевременное, корректное и полное формирование пакета документов для Службы комплаенс-контроля согласно Политике Банка по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (далее – Политика по ПФТД/ЛПД).

Определение уровня риска осуществления клиентом возможного ФТД/ЛПД, установленного на основании всей информации и документов, позволяющих идентифицировать, верифицировать и изучить клиента, отражение данных в анкете клиента. Для определения уровня риска необходимо, как минимум, принимать во внимание вид деятельности клиента и место нахождения (происхождения) клиента и/или его бизнеса, а также проводимые им операции, оказываемые услуги и назначение платежей клиента.

Оказание всех видов консультационных услуг клиентам для эффективного использования имеющихся у клиентов средств, с учетом особенностей их деятельности, и исходя из имеющегося комплекса услуг Банка, в том числе ознакомление их с условиями расчетно-кассового обслуживания;

Организация и личное участие в работе по привлечению новых клиентов.

Проведение маркетинговых опросов клиентов, с целью выяснения их потребностей и возможностей.

Проверка соответствия подписей и печатей (при наличии) в заявлениях на перевод, платежных документах, в заявках на конверсионные операции, денежных чеках и расходных ордерах с образцами в карточке образцов подписей и печати;

Осуществление в программном обеспечении Банка (далее - ПО) проводок по операциям клиентов, согласно их платежным документам и заявкам.

Осуществление приема, обработки и контроля над надлежащим исполнением электронных платежей по операциям в программе «Интернет Банкинг».

Выдача по требованию Клиентов полных реквизитов Банка, объяснение их назначения.

Осуществление операций по открытию клиентам банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), начислению процентов по вкладам (депозитам), выплате процентов по всем имеющимся видам вкладов (депозитов), приему дополнительных взносов, выплате части вклада (депозита), закрытию и переоформлению вклада (депозита) в национальной и иностранной валютах. Своевременное, корректное и полное отражение вводимых данных и проводимых операций в соответствующих прикладных программах Банка.

Прием от клиентов расчетно-денежных документов для проведения операций по мультивалютным счетам клиентов, проверка правильности их заполнения и полноты предоставляемых пакетов документов.

Прием от клиентов заявок на покупку, продажу и конвертацию иностранной валюты по ежедневным коммерческим курсам, установленным Казначейством Банка, заявлений на перевод и платежных документов в национальной и иностранной валюте, проверка соответствия всех данных, указанных в них.

Выполнение операций по погашению основной суммы, процентов и штрафов по кредитам юридических лиц.

Осуществление операций по выдаче кредитов юридическим лицам в соответствии с принятым порядком выдачи кредитов в Банке.

Выполнение операций по открытию и обслуживанию карт-счетов.

Оформление справок о наличии средств на банковских счетах клиентов, ответы на другие запросы клиентов, обязательное согласование справок с руководителем Подразделения для осуществления контрольной проверки и подписи.

Оформление, формирование и выдача клиентам выписок по счетам.

Осуществление операций по приему налоговых платежей в соответствии с действующими Процедурами. Своевременное, корректное и полное отражение операций в соответствующем программном обеспечении Банка.

Высшее экономическое образование/высшее образование;

Стаж работы в банковской сфере не менее 3-х лет;

Навыки работы на персональном компьютере;

Наличие таких качеств, как ответственность, порядочность, коммуникабельность, инициативность.